Plantilla
Plantilla de flujo de caja a 12 meses
Una plantilla de Excel con las fórmulas ya armadas: solo captura tus ingresos y egresos de cada mes, y el total, el flujo neto y el saldo acumulado se calculan solos.
Incluye secciones de Ingresos y Egresos ya divididas, con Total ingresos, Total egresos, Flujo neto del mes y Saldo acumulado calculados automáticamente por fórmula en cada uno de los 12 meses.
Compatible con Excel, Google Sheets y LibreOffice.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué hago si tengo más de 3 fuentes de ingreso o 6 tipos de gasto?
- Inserta filas nuevas dentro de cada sección (Ingresos o Egresos) y actualiza el rango de la fórmula de "Total" para que incluya la fila nueva.
- ¿Cuál es la diferencia entre flujo de caja y utilidad?
- La utilidad es ingresos menos gastos en papel (incluye ventas a crédito). El flujo de caja es el efectivo real que entra y sale — puedes tener utilidad y aun así quedarte sin efectivo si tus clientes no te pagan a tiempo.
- ¿Qué hago si mi runway (saldo acumulado) se vuelve negativo?
- Es la señal más clara de que necesitas ajustar gastos, cobrar más rápido o conseguir capital antes de ese mes — mejor saberlo con 2-3 meses de anticipación que cuando ya pasó.